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年內銀行ESG主題理財發行數量超200只 未來產品種類及規模有望不斷增加

2023-07-14 00:23  來源:證券日報 

    本報記者 彭妍

    近年來,在“雙碳”和綠色發展背景下,銀行和理財公司積極貫徹創新綠色金融服務,發售ESG(環境、社會和公司治理)主題產品助力“雙碳”目標實現,發行數量逐年增長。

    《證券日報》記者根據中國理財網數據統計發現,截至目前,已有超200只以ESG為主題的理財產品發售,從現有產品類型分布來看,固收型、混合型依舊占據主力,權益型產品仍較為稀缺。

    中國銀行研究院博士后李一帆對《證券日報》記者表示,未來,隨著我國經濟高質量發展,ESG理念將不斷深入人心,預計會有更多企業將ESG理念納入經營發展戰略,有望推動ESG主題銀行理財產品的投資領域日益呈現多元化特征。同時,銀行不斷加快完善相關領域投研體系,促使ESG主題理財產品的設計和運作更加成熟,也將推動ESG主題銀行理財產品的種類及規模迎來進一步發展。

    ESG主題理財產品擴容

    自2019年華夏銀行發行第一只ESG主題理財產品以來,銀行ESG主題理財產品發展至今已有近五年時間。根據普益標準統計的數據顯示,2019年至2022年,參與發行ESG理財產品的機構不斷增加,2021年該類產品數量環比增長66%至73款。2022年,隨著可持續發展理念不斷加強,疊加氣候變化等多方面因素,投資者和機構更加注重挑選具有可持續發展的產品,銀行ESG主題理財產品再次迎來新一輪的發展機遇,發行節奏明顯加快,環比增長89%至138款。

    《證券日報》記者以“ESG”為關鍵詞在中國理財網上搜索發現,截至目前,國內ESG銀行理財主題產品數量已發行超200款,發行機構包括青銀理財、蘇銀理財、華夏理財、農銀理財、建信理財、光大理財和中銀理財等多家理財子公司。

    談及ESG理財產品的發行數量逐步上升的原因,中信證券首席經濟學家明明對《證券日報》記者表示,隨著我國經濟已進入高質量發展階段,各類經濟主體對于可持續發展、綠色發展的需求度不斷提升。而ESG主題的銀行理財產品正是金融機構踐行可持續發展和綠色發展的重要方式,能精準地提升各類投資者的社會責任感,也符合監管機構對于推動金融機構可持續發展的要求,因而迎來了快速發展。

    從產品特點來看,現階段發行的ESG主題理財產品,投資期限多在1年以上,風險等級以中級和中低級為主,業績比較基準在3.1%至6%之間,相較于同期限的非ESG主題理財產品業績比較基準率略高。

    從產品投資性質來看,目前發行的ESG主題理財產品仍以固收型和混合型產品為主,暫無權益型產品。自ESG理財產品發展以來,各機構就較少布局權益型ESG產品,主要在于ESG產品的風險把控具有一定難度。

    明明表示,一方面,我國上市公司對于ESG相關信息披露尚不夠充分,ESG產品在布局權益類資產時面臨較大難度;另一方面,我國部分銀行對于ESG的研究尚處于快速成長階段,人才儲備深度有待進一步提升,而打造固收型和混合型產品的難度相對低,更符合我國ESG投資的階段性特征。

    “銀行可以通過內部培訓或者引進外部專業人才,來提升自身在ESG投資方面的專業能力,并加大ESG相關投教力度,提升投資者對于ESG產品的認可度。”明明建議。

    ESG主題理財產品存困境

    盡管ESG主題理財產品發行逐漸“升溫”,不過其背后也存在一定的困境。李一帆表示,ESG主題理財產品的困境主要包括以下幾個方面:一是相較其他理財產品而言,ESG主題理財產品尚處于起步發展階段,部分金融機構在一定程度仍然欠缺ESG領域的專業人才儲備和投研能力。二是ESG作為一個相對新興概念,市場主體對其可能存在一定的認知不足,再加之ESG主題理財產品通常追求長期、可持續的投資收益,因而對于偏好追求短期收益的投資者而言可能缺乏吸引力。

    李一帆認為,在ESG主題理財產品的設計、運作方面,銀行應在符合監管的前提下,持續加快吸納相關專業領域人才,依托科技賦能持續提升產品投研能力,不斷強化投資者宣傳引導,推動ESG主題理財產品的營銷工作。

    明明表示,銀行可以根據自身需求,建立專屬的數據庫和評分體系,并根據不同投資者的風險收益偏好,打造多層次、特色化的ESG產品,從而加大相關產品的吸引力。

    對于未來ESG主題產品的發行趨勢及建議,明明認為,隨著企業信息披露程度的不斷提升、有關政策支持力度不斷加大、各類經濟主體對于ESG投資需求不斷上行,預計未來ESG主題理財產品規模將不斷提升。為了滿足不同投資者的需求,銀行可能會推出更多類型和策略的ESG產品,預計我國ESG主題理財產品市場也將更加多元、更加豐富。

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